Seguro Allstate Un proveedor de seguros único de costa a costa, pero tenga cuidado con tarifas más altas

Foto: Istockphoto.comunicarse

Encontrar un proveedor de seguros todo en uno no siempre es fácil. Muchas empresas se especializan en tipos particulares de seguros o tienen omisiones notables en su establo de productos de seguros. Incluso las empresas que ofrecen una amplia variedad de opciones de seguro pueden no hacer que esas pólizas estén disponibles en todos los mercados de la U.S.

Con su huella a nivel nacional y productos de seguro variados, Allstate se esfuerza por ofrecer esa evasiva experiencia de seguro todo en uno. La compañía se destaca como una de las marcas más visibles de la industria, lo que puede atraer a los consumidores que desean un proveedor de seguros confiable y respetado. Entre sus competencias básicas, AllState afirma que sus paquetes pueden ayudar a los clientes a ahorrar dinero en sus planes de seguro al tiempo que brinda a los titulares de pólizas la flexibilidad de mezclar y igualar numerosos planes para desarrollar la cobertura exacta que necesitan.

¿Los servicios de Allstate cumplen con esta elevada promesa, o se ha estirado la compañía al tratar de ser todo para todos?? Nuestra revisión de seguros de Allstate profundiza en las ofertas de la compañía para ver si sus pólizas de seguro valen el costo de la cobertura.

Vea más de las mejores compañías de seguros de propietarios de viviendas, las mejores compañías de seguros de inundación y los mejores paquetes de seguro para el hogar y el automóvil.

De un vistazo

Allstate

Nuestro veredicto: AllState ofrece una amplia variedad de productos de seguro que se pueden agrupar para racionalizar los servicios y las primas más bajas. Sin embargo, sin esos paquetes, las tarifas de Allstate pueden funcionar algo altas, aunque. La compañía mantiene una huella a nivel nacional, proporcionando seguro a todos los estados del país. También ha invertido en una sólida experiencia digital, con recursos en línea, portales de clientes y una aplicación móvil disponible para ayudar a los clientes.

ESPECIFICACIONES

• Área de cobertura: 50 estados y Washington, D.C.
• Proceso de cotización: En línea, teléfono, agente
• Proceso de reclamos: En línea, aplicación, teléfono, agente
• Políticas: Propietarios de viviendas, inquilinos, condominio, arrendador, auto, motocicleta, vehículo todoterreno, vehículo recreativo, bote, mota de nieve, vida útil, negocios, paraguas, mascota, evento, viaje
• Descuento de agrupación: Hasta el 25 por ciento
• Soy la mejor calificación: A+

Pros

• Amplia gama de pólizas de seguro disponibles
• Paquetes de inicio y automóviles disponibles en los 50 estados y Washington, D.C.
• Descuento de amplio 25 por ciento muy generoso y competitivo
• Opciones extensas de agrupación disponibles más allá del seguro de hogar y automóvil
• Capacidad para personalizar los planes trabajando con un agente
• A+ soy la mejor calificación
• Proceso de cotización en línea conveniente
• Muchos recursos en línea gratuitos disponibles

CONTRAS

• El costo total puede ser más alto que el de otros proveedores

Revisión de seguros de Allstate: reclamos

A través de su mensajería y marca, incluida su eslogan "Estás en buenas manos", Allstate se factura como una compañía de seguros que puede proporcionar un alivio muy necesario en los peores momentos de los clientes. Los clientes que visiten el sitio web de AllState encontrarán un gran enfoque en la velocidad de servicio de la compañía y las variadas opciones de agrupación que prometen la oportunidad para que los asegurados ahorren dinero comprando múltiples planes. Allstate también defiende su largo historial en la industria de seguros, apoyándose en sus más de 90 años de operaciones para presentarse como una autoridad confiable y confiable en este espacio.

Sobre Allstate

Allstate ha estado proporcionando seguro a los consumidores durante más de 90 años, construyendo constantemente una sólida reputación de una década a la siguiente. A partir de 1931, proporcionando pólizas de seguro de automóvil a través de catálogos de pedidos por correo, la compañía se ha expandido a otras formas de seguro a lo largo de los años y ahora ofrece una amplia variedad de productos de seguro y otros servicios para que los clientes consideren. AllState mantiene una huella operativa a nivel nacional, que proporciona seguros como propietarios de viviendas, automóviles y cobertura de inundación en los 50 estados y Washington, D.C.

La compañía también se encuentra en un terreno financiero relativamente fuerte, ya que actualmente posee una calificación A+ de AM Best. La calificación A+ de la agencia de calificación crediticia está reservado para compañías de seguros que han demostrado una capacidad "superior" para cumplir con sus obligaciones con los clientes. Como tal, los asegurados pueden sentirse más cómodos comprando un seguro de un proveedor que probablemente continúe haciendo negocios en los próximos años y podrán desembolsar fondos de reclamos de manera oportuna.

Foto: Allstate.com / Jeff Keleher

A lo largo de los años, Allstate ha sido una fuerza de cambio en la industria de seguros, marcando el comienzo de los nuevos desarrollos, como las pólizas de seguro de automóvil personalizadas, los equipos de respuesta de catástrofe en el sitio y los dispositivos de telemática que miden la velocidad y el kilometraje del vehículo para monitorear los hábitos de manejo de los titulares de pólizas y los hábitos de manejo medir factores de riesgo. El famoso lema de la compañía, "Estás en buenas manos", ha guiado los principios de Allstate desde la década de 1950, ya que continuamente busca nuevas formas de aliviar a los clientes afectados por peligros inesperados. Más recientemente, la compañía pagó casi $ 1 mil millones a los titulares de pólizas de seguros de automóvil. Como los posibles clientes revisan las ofertas de seguros de Allstate, pueden encontrar que estas fortalezas centrales son factores persuasivos que los ayudan a tomar una decisión de compra.

Experiencia en línea de los clientes

Allstate ofrece una experiencia en línea relativamente fuerte para sus clientes, proporcionando numerosas plataformas digitales, herramientas y recursos para que los clientes exploren. La herramienta de cotización en línea de la compañía es directa, personalizable y fácil de usar, ofreciendo un método rápido para que los posibles clientes reciban una cotización para diferentes productos. Los clientes incluso pueden finalizar el pago de una nueva política directamente desde el portal de cotización en línea sin contactar directamente a un agente.

En otro lugar, Allstate proporciona una biblioteca de recursos bastante densa para ayudar a responder preguntas sobre ajustar la cobertura del seguro, la gestión de las pólizas y la presentación de reclamos. Estos materiales educativos en línea pueden ayudar a los asegurados a comprender cómo aprovechar al máximo su seguro y al mismo tiempo mostrarles cómo acceder a su cuenta, ver los estados de facturación y realizar pagos, entre otros detalles para tener en cuenta como cliente de seguro. Allstate's Help Center también cuenta con una herramienta de chat automatizada que puede proporcionar respuestas rápidas a preguntas comunes, como cómo encontrar o solicitar tarjetas de identificación de seguro o cambiar las opciones de cobertura en una póliza de seguro. Aunque no es la herramienta más sofisticada, y no existe una opción para el soporte de agentes virtuales en vivo, el asistente automatizado puede responder preguntas o apuntar a los clientes en la dirección correcta sin que necesiten cazar en el sitio o navegar por un árbol telefónico para obtener Esa información.

Los clientes también pueden administrar su información de política en cualquier momento utilizando la plataforma de mi cuenta de Allstate. Usando este portal en línea, los clientes tienen acceso 24/7 a su cuenta Allstate, lo que les permite configurar pagos, actualizar los detalles de su cuenta o política, y llegar a su agente asignado, entre otras características. La aplicación móvil dedicada de AllState es otra herramienta útil, que permite a los asegurados informar reclamos, solicitar asistencia en la carretera, ver los detalles de la política y descargar tarjetas de identificación.

Seguro de Allstate

AllState ofrece una amplia variedad de productos de seguro que atienden a diferentes datos demográficos, que van desde propietarios e inquilinos hasta propietarios de vehículos y propietarios de pequeñas empresas. Dependiendo del tipo específico de cobertura que estén buscando, los posibles clientes pueden encontrar que Allstate tiene los planes de seguro adecuados para su situación.

Seguro para propietarios de casas

Las políticas de propietarios de viviendas de AllState proporcionan opciones de cobertura bastante estándar que viven, responsabilidad, propiedad personal y protección médica de invitados, pero los clientes pueden expandir su cobertura comprando varios endosos y complementos. Los límites de cobertura de la vivienda están determinados por una evaluación automatizada del valor de la propiedad, pero los asegurados pueden aumentar su cobertura con una prima más alta si es necesario. La cobertura de la vivienda que monta más de $ 1 millón requerirá que los clientes compren la cobertura de reembolso de la estructura de construcción extendida, pero la opción está disponible. Con esa flexibilidad, los asegurados pueden obtener tantos seguros de propietarios como necesitan proteger su propiedad contra daños estructurales.

Algunos de los respaldos de seguros de propietarios adicionales más notables disponibles con Allstate incluyen respaldo de agua, recuperación de datos electrónicos, instrumentos musicales, equipos deportivos y cobertura de propiedades comerciales. Los clientes también pueden recibir fondos para comprar reemplazos de eficiencia energética para la propiedad dañada a través de la opción de reembolso de mejora verde de Allstate.

Otras opciones de seguro de propietarios de viviendas que pueden valer la pena explorar incluyen pólizas para viviendas fabricadas o móviles. Los propietarios pueden comprar este tipo de plan para asegurar casas pequeñas que no justifiquen una póliza de seguro de propietarios tradicionales. Los asegurados que estén interesados ​​en alquilar su hogar a través de plataformas de alquiler y alojamiento a corto plazo pueden estar interesados ​​en el seguro de uso compartido de la casa de la compañía. Este seguro puede ayudar a pagar los daños por daños si un inquilino a corto plazo destruye o roba la propiedad personal del titular de la póliza que de otro modo no puede estar cubierto con una póliza de seguro de propietarios estándar.

Foto: Allstate.com / Jeff Keleher

Seguro de propiedad

AllState ofrece algunos tipos diferentes de seguro de propiedad más allá de la cobertura estándar de los propietarios de viviendas, incluidos inundaciones, condominios, inquilinos y seguros de propietarios. La compañía ofrece cobertura de seguro contra inundaciones a través del programa nacional de seguro de inundación o como póliza privada. Independientemente de la opción de que los clientes elijan, recibirán cobertura de costos de reemplazo estándar que puede proporcionar pagos más grandes en reclamos, ya que este tipo de cobertura no tiene en cuenta la depreciación al calcular el valor de la propiedad cubierta. Con múltiples opciones de póliza para elegir y cobertura de costos de reemplazo incorporada, Allstate se erige como una de las mejores compañías de inundaciones.

Los propietarios de condominios pueden asegurar sus unidades contra el robo, el fuego, el humo, el vandalismo y ciertas formas de daños repentales o accidentales de agua con el seguro de condominios de Allstate. Al igual que con las pólizas de seguro de propietarios de viviendas de la compañía, hay una amplia gama de endosos adicionales disponibles para el seguro de condominios Allstate, que incluyen respaldo de agua, recuperación de datos electrónicos y cobertura de propiedades comerciales.

Foto: Allstate.com / Jeff Keleher

Los propietarios e inquilinos pueden proteger su propiedad comprando una póliza de seguro de propietario o inquilino de Allstate. El seguro de inquilinos protege la propiedad personal de los inquilinos, proporciona cobertura de responsabilidad y puede ayudar a cubrir los gastos de vida si necesitan encontrar otros arreglos de vivienda después de que un peligro cubierto hace que su hogar sea inhabitable. Las políticas de los propietarios ayudan a pagar las reparaciones o el reemplazo de la estructura después de un evento cubierto. Además, puede compensar a los propietarios en caso de que no puedan alquilar su propiedad por un período de tiempo después de un peligro cubierto. Allstate se destaca como uno de los mejores proveedores de seguros de propietarios, ya que la compañía ofrece numerosas oportunidades de descuento junto con la cobertura estándar de otras estructuras en cada póliza.

Seguro de vehículo

Los clientes de Allstate pueden comprar un seguro para numerosos tipos de vehículos, pero la mayoría probablemente buscará un seguro de automóvil. Las políticas automotrices de AllState incluyen opciones de cobertura estándar como colisión, integral, responsabilidad, pagos médicos y cobertura de automovilista sin seguro o con seguro insuficiente. Agregar asistencia en la carretera a su política de automóviles también ayudará a los clientes a cubrir el costo de cambiar una llanta pinchada, arrancar una batería muerta o una víspera remolcada si es necesario si es necesario. Los clientes pueden comprar endosos para asegurar autos vintage y clásicos, así como recibir cobertura al conducir en México. Los propietarios de automóviles que deseen usar su vehículo para servicios de viaje compartido pueden comprar cobertura adicional a través de Allstate's Ride for Hire Product, y la compañía también tiene opciones de seguro para conductores adolescentes. Los clientes que buscan ahorrar dinero en su seguro de automóvil pueden optar por inscribirse en el programa DriveWise de Allstate, que utiliza dispositivos y software telemáticos para monitorear los hábitos de manejo y proporciona descuentos a los conductores que mantienen hábitos de conducción seguros como conducir bajo el límite de velocidad y llegar a paradas graduales en luces rojas.

Los clientes de seguros de automóviles pueden agrupar su póliza con otros tipos de seguros de vehículos, incluidas las políticas de motocicletas y ATV. Allstate también ofrece pólizas de seguro independientes para cubrir motos de nieve, barcos y vehículos recreativos, por lo que hay muchas oportunidades para que los clientes compren cobertura adicional para una amplia variedad de vehículos personales.

Seguro de vida

Allstate ofrece opciones de seguro de vida a término y de vida permanente, que pueden apelar a diferentes asegurados dependiendo de sus prioridades. El seguro de vida a plazo se ejecuta durante un período de tiempo establecido y a menudo es más asequible que el seguro de vida permanente. Los clientes pueden querer considerar las políticas de vida del término de Allstate si desean cobertura por un cierto período de tiempo, mientras sus hijos están creciendo, por ejemplo. El seguro de vida permanente no tiene fecha de finalización establecida y viene en tres tipos de pólizas diferentes: entero, universal y variable. Dependiendo de las opciones que los clientes elijan, pueden seleccionar primas fijas o variables, y también pueden recibir opciones de inversión, beneficios de muerte flexibles y opciones de acumulación de efectivo.

Foto: Allstate.com / Jeff Keleher

Seguro de negocio

Los propietarios de pequeñas empresas pueden estar interesados ​​en el seguro comercial de Allstate, que puede proteger diferentes tipos de propiedades comerciales, como escaparates, vehículos, computadoras y maquinaria. Las políticas de propietarios de negocios también brindan cobertura de responsabilidad para ayudar a cubrir los gastos legales y la cobertura de interrupción del negocio para compensar a los propietarios por los ingresos perdidos después de un evento cubierto. Allstate también ofrece políticas dedicadas para profesiones específicas, incluidos contadores, quiroprácticos, dentistas y agentes inmobiliarios.

Protección de identidad

Allstate Identity Protection no es un producto de seguro, pero este servicio podría ser muy beneficioso para los asegurados en la era digital. Los clientes pueden inscribirse a sí mismos o a los miembros de su familia en uno de los dos planes de suscripción que monitorean sus cuentas en línea y datos personales en caso de que se violen o sean comprometidos. Ambos niveles ofrecen remediación de identidad completa, alertas de robo de identidad, actualizaciones de seguridad en tiempo real, monitoreo de fraude de financiación y reembolso de fondos robados. Los clientes que elijan el paquete premium también recibirán servicios de monitoreo de transacciones de tarjetas sociales y tarjetas de crédito, puntaje de crédito gratuito y cheques de informes de crédito y servicios mejorados de monitoreo financiero.

Protección telefónica

Los clientes que buscan cobertura extendida para su teléfono inteligente pueden estar interesados ​​en el servicio de protección telefónica de Allstate Plus. AllState ayudará a pagar para arreglar las pantallas agrietadas, reemplazar baterías muertas o reparar teléfonos anegados, y la cobertura se transferirá si los propietarios de teléfonos cambian de dispositivos o transportistas. Este servicio también proporciona soporte técnico de técnicos certificados que pueden ayudar a los clientes a configurar su teléfono, abordar los problemas de conexión y solucionar problemas con aplicaciones específicas y software móvil.

Otro seguro

AllState ofrece varios otros tipos de seguros que los clientes pueden combinar con sus propietarios de viviendas, vehículos, inquilinos, propietarios o póliza de propietario de negocios. Una póliza paraguas personales podría ser un buen complemento para otros planes de seguro estándar, que proporciona una cobertura de responsabilidad adicional que excede lo que estaría disponible con los propietarios o la póliza de seguro de automóvil. Las ofertas de seguro de mascotas de AllState pueden ayudar a cubrir los costos de los tratamientos médicos que pueden ser necesarios para mantener saludables a las mascotas de los asegurados. Los asegurados que planean una boda, graduación u otra reunión costosa pueden estar interesados ​​en el seguro de eventos de Allstate en caso de que el evento se cancele o hay un accidente en el lugar. El seguro de viaje también está disponible para los clientes y puede ayudar a cubrir los costos del equipaje perdido, los vuelos perdidos y los gastos médicos de emergencia para los asegurados que viajan fuera del país.

Costos y descuentos

Los clientes pueden encontrar que las primas de seguros de Allstate se ejecutan en el lado alto, al menos para el seguro de propietarios de viviendas. Dicho esto, los costos de seguro de propietarios variarán según la ubicación, los factores de riesgo y las opciones de cobertura de una persona, por lo que es difícil decir con certeza que las tarifas de Allstate siempre serán más bajas o más altas que las de cualquier otro proveedor de seguro. Lo mismo es cierto para cualquier producto de seguro ofrecido por Allstate. Por ejemplo, los costos de seguro de inquilinos dependerán de la cantidad de cobertura que necesita un titular de la póliza, así como la probabilidad de que experimente un peligro cubierto, como un incendio de apartamento o un robo.

Foto: Allstate.com / Jeff Keleher

Los asegurados pueden aprovechar una serie de descuentos para reducir su prima y hacer que la cobertura sea más asequible. Los clientes de seguros de los propietarios de viviendas pueden calificar para descuentos en su póliza si tienen un sólido historial de realizar pagos a tiempo y en su totalidad, han comprado recientemente una nueva casa o han evitado presentar un reclamo de seguro de propietarios con Allstate o un proveedor de seguro anterior. Otros descuentos notables de propietarios de viviendas incluyen ahorros adicionales de hasta un 10 por ciento de tarifas de descuento para clientes nuevos y que regresan, un descuento del 5 por ciento para pagos automáticos y un descuento del 10 por ciento para los clientes que se registran en una póliza de seguro de propietarios de Allstate al menos 7 días antes de sus expira la política existente.

Los clientes de seguros de automóviles pueden encontrar aún más formas de ahorrar gracias a los numerosos descuentos disponibles, incluidas las oportunidades de ahorro para los asegurados que aseguran un automóvil nuevo, aceptan documentos sin papel, pagan en su totalidad y cumplen con los estándares de conductor seguro de Allstate. Los estudiantes menores de 25 años y actualmente están solteros también pueden calificar para el descuento de "estudiante inteligente" de Allstate. Los clientes que se inscriben en el programa DriveWise pueden ahorrar dinero en sus primas de seguro al cumplir con los estándares de conducción seguros, como evitar paradas difíciles.

Quizás la mayor oportunidad de ahorro disponible para los clientes es a través de los descuentos multipólicos de Allstate. En particular, los clientes pueden ahorrar hasta un 25 por ciento en su seguro si agrupan su seguro de hogar y automóvil. Los asegurados pueden agrupar una variedad de pólizas de seguro más allá del típico paquete de viviendas y automóviles, incluidos inquilinos, condominios, motocicletas, ATV y seguros de vida a término.

Obtener una cotización

Los clientes de Allstate a menudo tienen tres formas diferentes de obtener un cotización sobre el seguro: en línea, por teléfono o con un agente. Los clientes generalmente pueden recibir una cotización para cualquier tipo de seguro al hablar con un representante por teléfono o reunirse con un agente local. Sin embargo, las cotizaciones en línea se limitan a los propietarios de viviendas, automóviles, inquilinos, condominios, motocicletas, ATV y seguro de vida a término. Además, las cotizaciones en línea pueden no estar disponibles en todas las áreas para todos los productos de seguro. Por ejemplo, los residentes de Florida que desean obtener una cotización sobre el seguro de propietarios de viviendas pueden necesitar hablar con un agente por teléfono o en persona, ya que la plataforma de cotización en línea de Allstate no funcionará para todos los códigos postales de Florida.

Además de esos inconvenientes potenciales, la herramienta de cotización en línea de Allstate es intuitiva y fácil de usar para que los clientes puedan recibir una cotización detallada en poco tiempo. Se les pedirá a los clientes que buscan una cotización de seguro de propietarios de viviendas que proporcionen información básica sobre ellos y sus propiedades, incluida la fecha de compilación, los pies cuadrados, los materiales de construcción, las estructuras adicionales y los dispositivos de protección. La herramienta de cotización en línea aplicará automáticamente descuentos que el cliente es elegible para recibir, como el nuevo cliente, el comprador de la vivienda y los descuentos de pago responsables. Los clientes también pueden optar por registrarse para pagos automáticos en esta etapa para recibir aún más ahorros en su seguro.

Foto: Allstate.com / Jeff Keleher

Los clientes tienen la opción de ajustar sus cantidades de cobertura dentro de los límites disponibles si es necesario. Por ejemplo, aunque la plataforma calculará automáticamente la cobertura de la vivienda en función de los registros inmobiliarios disponibles, los usuarios pueden aumentar su cobertura si creen que necesitan asegurar la estructura de su hogar para obtener más dinero. Una vez que los clientes están satisfechos con sus opciones de cobertura, pueden comenzar el proceso de pago si están listos para realizar una compra. Si tienen alguna pregunta sobre su cotización, también hay una herramienta de chat en línea integrada en la plataforma de cotización en línea que permite a los clientes hacer preguntas sobre sus opciones de política. También pueden comunicarse con un agente representativo o local para obtener ayuda para recibir una cotización de seguro Allstate. Aquellos que hablan con un agente pueden tener aún más oportunidades para personalizar su cotización y adaptar su póliza de seguro a su cobertura y necesidades financieras.

Presentar un reclamo

Los clientes de Allstate tienen algunas formas diferentes en que pueden presentar un reclamo, dependiendo del tipo de seguro que un cliente haya comprado. Los propietarios de viviendas, automóviles, condominios, inquilinos, motocicletas, motos de nieve y motos de seguridad de ATV pueden presentar un reclamo en línea a través de la plataforma de mi cuenta de Allstate o la aplicación móvil dedicada de la compañía. Después de enviar un reclamo, los asegurados pueden verificar su estado en línea o mediante mensaje de texto. Es posible que los clientes tomen fotos de los daños cubiertos o, en otros casos, Allstate puede configurar una inspección en persona para confirmar daños. Los titulares de seguros de los propietarios de viviendas pueden usar la red de reparación de buenas manos de Allstate para encontrar un proveedor o contratista local para manejar las reparaciones. También pueden seleccionar su propio contratista fuera de la red de Allstate, si lo desean. Los titulares de pólizas de seguros de automóviles tienen las mismas opciones de reclamo disponibles, incluido el acceso a la red de reparación exclusiva de Allstate. Sin embargo, es posible que se les solicite que produzcan una copia del informe policial que documente cualquier daño que su automóvil ha sufrido.

Los clientes que tengan cobertura de seguro contra inundaciones deberán completar un formulario en línea para enviar un informe de reclamo de pérdida de inundaciones. Después de enviar su formulario de reclamo, que incluye información como la fuente del daño del agua, la profundidad de cualquier agua estancada en el hogar y la duración de la inundación, los asegurados deben esperar a que un agente responda con los próximos pasos. Los beneficiarios del seguro de vida pueden descargar y enviar un correo electrónico a un formulario para enviar un reclamo o llamar a la línea de servicio al cliente dedicada de Allstate para este tipo de reclamo.

Experiencia de servicio al cliente

AllState ofrece una experiencia de servicio al cliente generalmente positiva, brindando a los asegurados múltiples formas de comunicarse con la atención al cliente cuando sea necesario. Los clientes pueden llamar a un representante corporativo utilizando la línea de servicio al cliente dedicada de la compañía si necesitan ayuda. Aunque los agentes pueden no estar disponibles fuera de las horas de operación de la empresa, los clientes pueden usar la línea automatizada de servicio al cliente AllState para programar pagos o verificar el estado de un reclamo. También pueden hablar con un agente local, incluido su propio agente asignado, durante el horario comercial normal.

También hay varias formas de obtener asistencia en línea a través del sitio web de la compañía. Además de hablar con agentes por teléfono o en persona, los clientes también pueden enviar un correo electrónico a cualquier inquietud o problema que tengan. Los clientes que van al Centro de Ayuda de Allstate encontrarán una gran cantidad de recursos que puedan responder preguntas sobre cómo registrar una cuenta, recuperar credenciales de inicio de sesión, presentar reclamos y recibir tarjetas de identificación de seguro, entre otros temas. El centro de ayuda también tiene un asistente de chat automatizado que puede responder preguntas básicas y abordar problemas comunes como cambiar las opciones de pago, ajustar la cobertura de la política y abordar los problemas de inicio de sesión de la cuenta. Sin embargo, para preguntas o problemas más complicados, los clientes deberán comunicarse con un agente en vivo para obtener ayuda.

Foto: Allstate.com / Jeff Keleher

Revisiones de seguros de Allstate por clientes

Después de visitar las calificaciones y revisiones de seguros de todos los estados de diferentes sitios de revisión de clientes, nuestra investigación encontró que las experiencias con la empresa pueden variar bastante de un titular de la póliza a otro. Las revisiones de TrustPilot tendieron a reflejar experiencias negativas con algunos clientes quejándose de las afirmaciones denegadas y los tiempos de respuesta lentos. Los contribuyentes de Better Business Bureau expresaron de manera similar la frustración con agentes y ajustadores de reclamos inaccesibles o no respondidos. Aunque Allstate no es una empresa acreditada por BBB, tiene una calificación A+ de la organización, que es la calificación más alta de BBB posible y se basa en parte tanto en la cantidad de quejas recibidas como en cómo la compañía responde a las preocupaciones del cliente.

Revisiones de reclamos de seguros de AllState publicados en SitEjabber se centró en gran medida en los largos tiempos de espera cuando los clientes presentaron reclamos y decepción cuando se denegan los reclamos. Los revisores de Cleasurance fueron bastante positivos en general, y los clientes elogiaron a Allstate por sus representantes de apoyo, una amplia cobertura de seguro y opciones de pago flexibles.

Aunque las revisiones negativas en algunos sitios de calificación de seguro Allstate compartieron temas bastante consistentes con respecto a las reclamaciones denegadas, vale la pena recordar que los clientes pueden quejarse de un reclamo rechazado de lo que sería alabar a su proveedor de seguros por resolver un reclamo sin un enganche. Las experiencias de los clientes son altamente subjetivas, y las revisiones de los clientes a menudo carecen de detalles clave que pueden presentar una imagen completa de lo que ocurrió entre un titular de la póliza y una compañía de seguros. Además, muchas revisiones de reclamos de automóviles Allstate en diferentes sitios fueron presentadas por contribuyentes que no tenían cobertura de Allstate, pero participaron en accidentes donde el otro conductor tenía un seguro Allstate, por lo que sus experiencias pueden no reflejar con precisión la experiencia del cliente de Allstate. Como tal, los clientes potenciales deben tener cuidado al tomar cualquier revisión de Allstate al valor nominal, especialmente los que son demasiado negativos y unilaterales.

Cómo Allstate se compara con la competencia

Allstate es una de las mejores compañías de seguros de propietarios, pero se destaca con muchas formas diferentes de seguro. La compañía se diferencia de la competencia de varias maneras, comenzando con disponibilidad. Como compañía de seguros a nivel nacional, Allstate puede acumularse con muchos proveedores en diferentes tipos de productos de seguros. Los propietarios de viviendas, las pólizas de seguro de la pequeña casa, entre otros planes, están disponibles en los 50 estados, así como en Washington, D.C. Ni siquiera algunas de las marcas de seguros más reconocibles pueden hacer el mismo reclamo. Nationwide, por ejemplo, tiene una huella bastante grande propia, pero la compañía tiene algunas brechas de cobertura, que ofrece un seguro de propietarios en 43 estados y Washington, D.C.

Las calificaciones de Allstate de agencias independientes también son impresionantes. La calificación A+ de la compañía de AM Best es la segunda calificación más alta posible, lo que refleja una capacidad "superior" para brindar servicios constantemente a sus clientes. En comparación, American Family Insurance, que es una importante compañía de seguros por derecho propio, posee una calificación A de la agencia de calificación crediticia.

Los clientes que compran por las mejores tarifas pueden encontrar que las primas de seguros de Allstate funcionan un poco en el lado alto en algunos casos. Los clientes de Allstate pueden pagar primas más altas en el seguro de sus propietarios de viviendas, por ejemplo, pero las tarifas variarán según la ubicación de un titular de la póliza, el perfil de riesgo, el tipo de seguro y muchos otros factores, por lo que este no siempre será el caso.

Incluso con tarifas potencialmente más altas, Allstate puede ofrecer un costo total competitivo de cobertura a través de descuentos de seguros. Bundling, en particular, es un área clave donde Allstate realmente se destaca de la competencia, gracias a sus numerosas opciones multipólicas que permiten a los clientes agrupar a casa, automóviles, condominios, inquilinos, motocicletas, ATV y seguro de vida. El tamaño del descuento de agrupación disponible también es bastante grande, con clientes elegibles capaces de ahorrar hasta un 25 por ciento en su seguro al agrupar el hogar y el auto. Es posible que otros grandes operadores no puedan igualar a Allstate cuando se trata de esos ahorros; AARP ofrece paquetes para el hogar y el automóvil con descuentos de hasta un 10 por ciento. Dado el descuento significativo disponible, no es sorprendente que Allstate ofrezca uno de los mejores paquetes de seguro para el hogar y el automóvil en la nación.

¿Deberías elegir Allstate??

Allstate puede ser una excelente opción para muchos clientes que buscan una variedad de productos de seguro. Gracias a la huella nacional de la compañía, la cobertura está ampliamente disponible para propietarios de viviendas, automóviles, inundaciones, casas móviles y seguros de casas pequeñas, entre otras pólizas, en los 50 estados más Washington, D.C. AllState puede proporcionar descuentos de agrupación que pueden reducir significativamente el costo de la cobertura y ayudar a ahorrar dinero a los clientes en su póliza de seguro, especialmente con los paquetes de hogares y automóviles. Los clientes elegibles querrán tratar de aprovechar los descuentos de agrupación cuando estén disponibles, ya que las tarifas de Allstate pueden funcionar un poco altas dependiendo de los términos de cobertura seleccionados y el perfil de riesgo del titular de la póliza.

AllState también proporciona una experiencia digital bastante sólida con recursos en línea gratuitos que puede responder preguntas y abordar cualquier confusión con respecto a las opciones de seguro, procesos de reclamos y otros aspectos de la cobertura. La herramienta de cotización en línea de la compañía es fácil de usar, incluso para políticas como el seguro de propietarios de viviendas que pueden requerir detalles más extensos para procesar una cotización. Con los portales de clientes en línea, una aplicación móvil y asistentes virtuales, hay una variedad de formas para que los titulares de pólizas digitales primero administren su política y reciban cualquier ayuda que necesiten.

Gracias a su disponibilidad a nivel nacional, numerosas opciones de agrupación, generosas oportunidades de descuento y experiencia en línea fácil de usar, Allstate se ha ganado su prestigiosa reputación en la industria de seguros. Después de revisar todas sus opciones, los clientes pueden encontrar que Allstate es el mejor proveedor de seguros para adaptarse a su situación específica, independientemente del tipo de seguro que necesiten.

Revisamos de forma independiente este servicio sopesando los reclamos de la compañía contra la experiencia de primera mano con sus profesionales. Sin embargo, debido a factores como la franquicia, el error humano y más, tenga en cuenta que las experiencias individuales con esta empresa pueden variar.