Cómo recuperar las mejoras en el hogar de su eficiencia energética en el tiempo de impuestos

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Las actualizaciones de la vivienda de eficiencia energética benefician al medio ambiente al reducir las demandas de energía y la contaminación del aire, además pueden devolver el dinero a los bolsillos de los propietarios al reducir las facturas de energía mensuales. Para aquellos que dudan en realizar la inversión inicial, los incentivos gubernamentales pueden ayudar. La Ley de Reducción de Inflación de 2022 proporciona créditos fiscales federales a los estadounidenses que priorizan la eficiencia energética en sus hogares y edificios. A partir de este año, las familias pueden ganar hasta $ 3,200 en créditos de mejoras para el hogar de eficiencia energética anualmente a través de 2032 para reducir el costo de las actualizaciones en hasta un 30 por ciento.

Además, el crédito de energía limpia residencial proporciona un crédito de impuesto sobre la renta del 30 por ciento para mejoras como la energía solar en la azotea, la energía eólica, las bombas de calor geotérmica y las celdas de combustible. No hay un crédito máximo para estas actualizaciones, excepto cuando se trata de compras de celdas de combustible. Los contribuyentes de menor renta son elegibles para que los reembolsos cubran hasta el 100 por ciento de algunos costos del proyecto, como la instalación de secadores de ropa eficientes. Siga leyendo para conocer qué califica y los pasos a reclamar créditos o reembolsos en cualquiera de estos programas.

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Comprender los créditos vs. Reembolso

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Un crédito fiscal es una cantidad que una persona que presenta puede deducir de los impuestos adeudados al IRS. Los créditos reducirán la cantidad adeudada por dólar por dólar. Sin embargo, los créditos de la Ley de reducción de inflación no son reembolsables, lo que significa que pueden reducir los impuestos adeudados, pero no resultarán en un reembolso.

En contraste, un reembolso es dinero pagado al propietario. Los reembolsos se dan dependiendo de los ingresos, y la mayor parte del beneficio va a las familias de bajos ingresos. Según la última legislación, se ofrece fondos a hasta el 100 por ciento de los reembolsos de punto de venta para electrodomésticos calificados de eficiencia energética con un límite doméstico de $ 14,000. Los hogares elegibles deben tener un ingreso total de menos del 150 por ciento del ingreso medio para el área en la que residen. Aquellos inseguros de lo que califican pueden verificar en este sitio.

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Obtenga una auditoría de energía en casa

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Los créditos de mejoras para el hogar eficientes en energía pueden comenzar considerando qué actualizaciones de eficiencia energética realizar. Una auditoría energética puede ayudar a los propietarios a determinar los mejores pasos. Una auditoría evaluará la eficiencia del hogar e identificará dónde se pueden hacer mejoras. Aquellos interesados ​​en presentar el crédito deben tener un informe escrito de un auditor calificado, incluida una estimación de la energía y los ahorros de costos para cada mejora recomendada. La Ley de reducción de inflación permite a aquellos que invierten en este servicio reclamar el 30 por ciento de los costos de hasta $ 150.

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Cambiar por una bomba de calor, una estufa de biomasa o una caldera

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Cambiar un sistema tradicional de calefacción en el hogar por las nuevas opciones de bomba de calor y biomasa reducirá significativamente las emisiones de energía y la factura mensual de servicios públicos de una casa. Según la Ley de Reducción de Inflación, los propietarios pueden reclamar el 30 por ciento del proyecto con un crédito máximo de $ 2,000. Los reembolsos de las bombas de calor en el punto de venta pueden reducir los costos de compra e instalación de hasta $ 8,000. Las nuevas unidades deben cumplir o superar la más alta eficiencia establecida por el Consorcio para la Eficiencia Energética (CEE).

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Instale el CA central, las calderas, hornos o calentadores de agua

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Aire central, calderas, hornos y calentadores de agua son otras actualizaciones de HVAC que pueden aumentar la eficiencia energética de un hogar y reducir las facturas mensuales. Estas mejoras son elegibles para un crédito del 30 por ciento con una deducción máxima de $ 600. Estas opciones también deben cumplir con los estándares del CEE.

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Agregar aislamiento

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Sellar fugas de aire en el hogar y agregar aislamiento a áticos, sótanos y espacios de rastreo puede ahorrar a las familias hasta el 15 por ciento en costos de calefacción y enfriamiento, según la EPA. Si eso no es suficiente incentivo, los propietarios son elegibles para un crédito fiscal del 30 por ciento y hasta $ 1,200. Aquellos que califican para reembolsos pueden esperar recuperar hasta $ 1,600. Las actualizaciones de aislamiento deben cumplir con los criterios establecidos por los estándares del Código Internacional de Conservación de Energía (IECC) para calificar.

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Pon en ventanas y tragaluces

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Según el Departamento de Energía, tanto la pérdida de calor como la ganancia a través de las ventanas impactan el uso de calefacción y energía de enfriamiento hasta un 30 por ciento. Los propietarios que reemplazan las ventanas y los tragaluces con opciones más nuevas que cumplan con los requisitos de la estrella de energía son elegibles para un crédito fiscal del 30 por ciento con una deducción máxima de $ 600.

Reemplazar las puertas exteriores

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Al igual que las ventanas, las nuevas puertas exteriores pueden reducir los costos de calefacción y enfriamiento para beneficiar el medio ambiente y la factura de energía mensual de uno. Esta actualización tiene un crédito del 30 por ciento de hasta $ 500 en total y $ 250 para cada puerta. Para calificar, las nuevas puertas exteriores deben cumplir con los requisitos de la estrella energética.

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Actualizaciones de paneles eléctricos

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Una actualización de panel eléctrico incluye actualizaciones a un panel, sub-panelboard, circuitos de ramas o alimentadores que están en línea con el código eléctrico nacional y permiten la instalación y el uso de la eficiencia energética y las mejoras de HVAC. Los contribuyentes pueden reclamar el 30 por ciento del costo con un crédito máximo de $ 600. Los reembolsos de hasta $ 2,500 están disponibles para el cableado eléctrico mejorado y $ 4,000 por una caja de interruptor mejorada para aquellos que califican.

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Agregar una bomba de calor geotérmica

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Los créditos también ofrecen incentivos para reemplazar fuentes de energía doméstica antiguas por las más sostenibles bajo el programa residencial de créditos de energía limpia. Mientras que las bombas de calor tradicionales recogen y transfieren el calor del aire, una bomba de calor geotérmica recoge y transfiere calor desde el suelo. Para las bombas agregadas después de enero de 2021 hasta finales de 2032, los contribuyentes pueden obtener un crédito que iguala el 30 por ciento del costo. Las unidades deben cumplir con los requisitos de Energy Star al momento de la compra para calificar.

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Instalar pequeñas turbinas eólicas

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Aunque no es para todos, algunos querrán considerar los incentivos para agregar una pequeña turbina eólica residencial. Más adecuado para áreas ventosas y casas más pequeñas, la actualización reducirá las facturas de energía y la producción de contaminación. Los propietarios pueden recuperar el 30 por ciento del costo para esta adición.

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Instalar paneles solares

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Los paneles solares son una inversión digna para ahorrar mucho dinero en los costos de energía a largo plazo. El crédito residencial de energía limpia cubrirá el 30 por ciento para la propiedad colocada en servicio después del 31 de diciembre de 2021 y antes del 1 de enero de 2033, junto con los costos de instalación. Para calificar, al menos la mitad de la energía generada por la casa debe provenir del sol. El sistema debe estar certificado por la Corporación de Certificación Solar y Certificación (SRCC) o una entidad comparable respaldada por el estado de propiedad. Las piscinas o las bañeras de hidromasaje no son elegibles para el crédito.

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Agregar celdas de combustible

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Una celda de combustible es una tecnología prometedora de energía renovable que utiliza hidrógeno para producir electricidad sin contaminación del aire. Se puede utilizar para la generación de energía primaria o de respaldo en hogares residenciales. Para esta actualización de eficiencia energética, incluida la instalación, los propietarios pueden recuperar el 30 por ciento de sus costos de hasta $ 500 por medio kilovatio de energía.

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Reemplace el dispositivo antiguo para los reembolsos

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Como parte de la Ley de Reducción de Inflación, los hogares de ingresos bajos y moderados son elegibles para reembolsos de hasta el 100 por ciento de los costos de hasta $ 840 de compras e instalación de electrodomésticos, como secadores de ropa eléctrica y estufas. Aquellos que no califican no son elegibles para créditos en esta categoría.

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Consejos para la presentación

Para aprovechar al máximo los créditos y reembolsos, siga los requisitos para las actualizaciones de calificación y ahorre recibos para piezas y mano de obra. Planifique las mejoras durante unos años para maximizar los créditos para mejoras de eficiencia energética bajo la Ley de Reducción de Inflación de 2022. Por ejemplo, reemplace las puertas y ventanas de aislamiento y actualización antes de actualizar el sistema de calefacción para difundir créditos durante 2 años.

Para presentar los créditos y reembolsos de energía limpia residencial, los contribuyentes deben completar el Formulario 5695 del IRS. Una vez que hayan calculado los costos en ese formulario, luego ingresan el monto en el Formulario 1040. Aquellos que se presenten para créditos deben mantener todos los recibos de instalación y piezas, así como la declaración de certificación del fabricante en caso de una auditoría. También tenga en cuenta que los créditos fiscales deben usarse durante el año de presentación.

Descargo de responsabilidad: esta información se compiló con información del IRS y otros sitios web del gobierno, pero no debe reemplazar el asesoramiento experto de contadores y planificadores financieros o del IRS.